ریسک

دنیای اقتصاد: آینده قیمت‌ها در بازار مسکن، به دنبال تشدید مجدد «تنش نظامی»، دست‌کم برای دو گروه از ذی‌نفعان این بخش بیشتر از همیشه غیرقابل تشخیص شده است. زوج‌های اجاره‌نشین در مواجهه با «اوج‌گیری ابهامات نسبت به آینده جنگ» نمی‌دانند چه زمانی می‌توانند «پس‌اندازهای خود در بازارهای دارایی» را به خانه‌اول تبدیل کنند. فعالان ساختمانی نیز در همین فضای مه‌آلود پروژه‌های خود را نیمه‌کاره گذاشته‌اند. در این شرایط، شناسایی نیروهای اصلی جهت‌دهنده به رفتار متغیرهای کلیدی بخش مسکن می‌تواند سناریوهای احتمالی درباره…

تسنیم: بانک مرکزی با بخشنامه ای‌جدید، ارزیابی ریسک بانک‌ها را عملیاتی و برخورد با ضعف‌ها را کلید زد. بانک مرکزی در ۱۱ بهمن ۱۴۰۴ با ابلاغ یک بخشنامه نظارتی، نظام ارزیابی مدیریت ریسک بانک‌ها و موسسات اعتباری را رسما وارد فاز اجرایی کرد؛ اقدامی که به‌گفته کارشناسان بانکی، بیش از آنکه یک اصلاح اداری باشد، پیام روشنی برای بانک‌های ضعیف و پرریسک دارد: دوره اغماض به پایان رسیده است.بر اساس این بخشنامه، تمامی موسسات اعتباری موظف شده‌اند عملکرد خود را در هشت محور اصلی از جمله حاکمیت ریسک، ریسک اعتباری،…

اکوایران: پژوهشگر ارشد ریسک گفت: ممکن است مدیرعاملی در دوره مدیریت خود سودآوری چشمگیری نشان دهد، اما پشت این ارقام، تعهدات سنگین یا دارایی‌های بی‌کیفیت پنهان باشد. مدیر بعدی که این میراث را تحویل می‌گیرد، با مشکلات جدی مواجه می‌شود.

دنیای اقتصاد: به نظر می‌رسد پرونده علیرضا بیرانوند قرار است همه مرزهای ملی و بین‌المللی را بشکافد و به طولانی‌ترین دادرسی تاریخ فوتبال جهان تبدیل شود!‌

در دنیای پرشتاب و به‌‌‌شدت متغیر امروزی، سازمان‌‌‌ها با سیلی از ریسک‌‌‌ها و عدم قطعیت‌‌‌ها مواجهند. از بحران‌‌‌های زنجیره تامین و تحریم‌‌‌های اقتصادی گرفته تا تهدیدات سایبری، پاندمی‌‌‌ها و تغییرات اقلیمی، همگی نشان می‌‌‌دهند که پیش‌‌‌بینی آینده هر روز دشوارتر می‌‌‌شود. در چنین بستری، سازمان‌‌‌هایی موفق خواهند بود که نه‌‌‌تنها بتوانند این ریسک‌‌‌ها را مدیریت کنند، بلکه از دل آنها فرصت بسازند و از این فرصت‌‌‌ها به‌‌‌عنوان پایه‌‌‌ای برای خلق مزیت رقابتی پایدار استفاده کنند.

گرمایش جهانی و تغییرات اقلیمی از بزرگ‌ترین چالش‌‌‌های پیش روی بشر در دنیای کنونی است. مصرف سوخت‌‌‌های فسیلی و انتشار گازهای گلخانه‌‌‌ای تاثیر بسزایی بر شدت گرفتن آلودگی و گرمایش زمین دارد. ایران نیز در مقام یکی از کشورهای در حال توسعه دنیا، تاثیر بسزایی بر شدت گرفتن این آلودگی دارد. همزمان مساله تامین انرژی برای صنایع نیز در سال‌های اخیر به چالش عظیمی برای کشور بدل شده است. در چنین شرایطی می‌توان از تولید انرژی‌‌‌های پاک به‌‌‌عنوان فرصتی دوجانبه برای کاهش آلایندگی و همچنین تامین نیاز صنایع…

دنیای اقتصاد-نیوشا شایان مهر: یکی از اساسی‌‌‌ترین سوالاتی که سرمایه‌‌‌گذاران در فرآیند تحلیل دارایی‌‌‌ها با آن مواجهند، ارزیابی تناسب میان بازدهی و ریسک است. برای پاسخ به این پرسش، شاخص «نسبت شارپ» به‌‌‌عنوان ابزاری کلیدی مطرح می‌‌‌شود. این معیار با سنجش بازدهی سهم نسبت به نرخ بهره بدون ریسک، امکان ارزیابی بازده مازاد ناشی از پذیرش ریسک را فراهم کرده و نقش مهمی در تصمیم‌‌‌گیری‌‌‌های سرمایه‌‌‌ گذاران ایفا می‌کند. در عین حال، استفاده از سایر شاخص‌های مکمل می‌تواند به تحلیلی دقیق‌تر و جامع‌تر منجر شود. از جمله این معیارها…

این داستان را صدها بار شنیده‌‌‌ام که شما یک ایده عالی دارید که می‌تواند شرکتتان را به سطح دیگری برساند، اما رئیستان می‌‌‌خواهد دست به عصا حرکت کند.

ریسک نشان افتخار کارآفرینان است و غالبا نشان‏‏‌دهنده شخصیت آنهاست. اما با رشد شرکت‏‏‌ها، افرادی که علاقه‏‏‌مند به خرید یک شرکت یا سرمایه‏‏‌گذاری در آن هستند، کلمه جدیدی را مطرح می‏‏‌کنند: «ریسک‏‏‌زدایی». ریسک‏‏‌زدایی دقیقا همان ‏‏‌چیزی است که از اسمش مشخص است؛ یعنی گرفتن ریسک از کسب‏‏‌و کار. به عنوان نمونه اگر شرکت شما ۵۰ درصد از درآمدش را از تنها یک مشتری تامین می‏‏‌کند و شما می‏‏‌توانید با تمرکز بر افزایش درآمد از سایر مشتریان این عدد را به ۲۰ درصد کاهش دهید، عملا ریسک کسب‏‏‌وکار خود را کاهش…

پس از تنش‌های سیاسی که روی کل اقتصاد کشور سایه انداخت، بازار سرمایه در یک حالت نیمه‌تعطیل قرار گرفت و محدودیت دامنه نوسان که اعمال شد،‌ ارزش معاملات را کاهش داد و از طرف دیگر زمانی که ارزش معاملات کم باشد، قراردادهای اختیار معامله منصفانه قیمت‌گذاری نمی‌شود، چراکه نقدشوندگی بازار سرمایه از بین رفته است و زمانی که درست قیمت‌گذاری نشوند، گرفتن استراتژی‌های مختلف جهت پوشش ریسک و اخذ موقعیت‌های تعهدی معکوس سخت خواهد بود و زمانی که سایه ابهام از سر کشور و اقتصاد برداشته شود، به نظر می‌رسد وضعیت…

دنیای اقتصاد: ارزش معاملات خرد بورس تهران (سهام و حق تقدم) طی هفته‌های گذشته به صورت پیاپی کاهش یافته و چندین بار از ابتدای خرداد به زیر سطح ۲هزار میلیارد تومان سقوط کرده است. به این ترتیب ارزش معاملات خرد سهام به صورت منظم در محدوده دو و یک‌هزار میلیارد تومان در نوسان بوده است.

دنیای‌اقتصاد: سازمان اقتصادی کوثر چون موظف به تلاش در جهت توسعه معیشت خانواده‌های معزز شاهد و ایثارگر بوده در طرح‌های اقتصادی پر‌ریسک وارد نمی‌شود.

چینش یک سبد از دارایی‌ها براساس استراتژی‌های شخصی و موقعیت اقتصادی سرمایه‌گذاران متفاوت است. ویژگی‌های فردی مانند میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار و شرایط روانی نقش پررنگی در این چینش ایجاد می‌کنند. از این رو ممکن است سرمایه‌گذاری که ریسک‌پذیری بالایی دارد، گزینه‌های سرمایه‌گذاری در سهام موجود در بازار‌های پایه را که ریسک‌های آنها بیشتر است انتخاب کند یا در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سهامی را که درصد سهام در آنها بیشتر است و طبیعتا ریسک بیشتری دارند انتخاب کند.

دنیای‌اقتصاد: افزایش بهای ارز موجب شده تا هجوم جدیدی از تقاضا به بازارهای کالایی وارد شود، اگرچه این مطلب به معنای آن نیست که ریسک رکود دست از سر بازارها برداشته باشد. اینکه بازارهای جهانی در اقصی نقاط دنیا خود را با داده‌‌‌های متناقض رکود تورمی روبه‌‌‌رو می‌‌‌بینند مطلب بسیار مهمی است که سرریز آن به بازار داخلی منتقل خواهد شد.

اقتصاد نیوز: هر برگ اسکناس آمریکایی در نیمه اول معاملات نقدی دیروز تا محدوده ۳۰ هزار و ۱۳۰ تومان بالا رفت.

کارکرد مهم مدیریت سرمایه، ایجاد پایه‌‌‌های آرامش ذهنی در معامله‌‌‌گران است؛ بنابراین باید مبنای روان‌شناسانه داشته باشد. پیدا کردن چنین روشی برای افراد مختلف، با توجه به سوابق و توانایی‌‌‌های کنترل ذهنی و توان مالی و ریسک‌‌‌پذیری آنها متفاوت و متنوع خواهد بود و درواقع، به‌‌‌نوعی شخصی‌‌‌سازی مدیریت سرمایه منجر می‌شود. حتی اگر اصول مدیریت سرمایه برای همه یکسان اعمال ‌‌‌شود، در فرع می‌‌‌تواند منعطف‌‌‌تر و متنوع‌‌‌تر باشد. از آنجا که شرط فعالیت در بازار، ماندگاری در آن و سپس داشتن کیفیت…

کتاب «مدیریت ریسک به زبان ساده» را «ورنر گلایسنر» و «توماس برگر» نگاشته‌اند که «شهرام امین‌ترابی» آن را ترجمه کرده است. این کتاب توسط انتشارات «دنیای‌اقتصاد» به چاپ رسیده است.